※本記事にはプロモーション（PR）が含まれます。
先に結論を書きます。私が自分の高配当株を管理するために作った無料のポートフォリオ管理アプリは、SBI証券のCSVを読み込むだけで、保有資産額・評価損益・年間配当金・業種割合が自動で表示されます。会員登録はいりません。
この記事は、そのアプリの使い方をひととおりまとめたものです。手元で開きながら読んでいただくと早いと思います。
※本記事は私個人の考えと調べたことの紹介であり、特定の銘柄・商品の購入を推奨するものではありません。当ブログは金融商品取引業（投資助言・代理業）の登録を受けていません。数字は2026年4月時点のもので変わります。投資の最終判断はご自身の責任でお願いいたします。出典を確認できない発言は引用していません。
この記事の内容は、YouTubeの動画でもお話ししています。
この管理シートでできること
管理できる資産は3種類です
- 日本株（特定口座・NISA）
- 国内ETF・インデックスファンド
- 米国株・米国ETF
このうち日本株と国内ETF・インデックスファンドは、CSVの一括読み込みで自動入力できます。米国株・米国ETFはCSV読み込みに対応していないので、「銘柄入力」タブで手入力をお願いします。
対応しているのはSBI証券のCSVです。入力したデータは外部に送られないので、そこは安心して使っていただけます。スマートフォンでもパソコンでも動きます。
この管理シートで何がわかるか
このシートは、高配当株を5年10年と持ち続ける前提で作りました。株を売って儲けるのではなく、配当金という形で毎年受け取り続けることが目的だからです。
そのためには、良い会社を選ぶだけでは足りません。ポートフォリオ全体のバランスを管理し続けることが、私にはいちばん大事でした。それを見える形にするために作ったのがこのツールです。
| 表示項目 | 何がわかるか |
|---|---|
| 保有資産額・損益 | ポートフォリオ全体の現在地 |
| 配当利回り（時価） | 今の株価で見た利回り |
| 配当利回り（YOC） | 自分の取得価格で見た利回り |
| 年間配当金 | 1年間で受け取れる配当金の合計 |
| 業種割合グラフ | 業種の偏りがないか |
| ディフェンシブ・景気敏感バー | 守りと攻めのバランス |
| 月別配当金グラフ | 毎月いくら入ってくるか |
| 配当金の上位20社 | 配当が多い会社の順位 |
| 利回り分布 | 利回り帯ごとの会社数のバランス |
私が会社を選ぶときの基準と、見ている数字
私が会社を選ぶときに見ている基準
このツールは、私がこびと株.comの選定基準を参考に自分用に決めた見方を前提に作ってあります。どの会社を買うべきかという話ではなく、私がこういう順番で見ているという紹介です。
- 配当利回り 3.75%以上（税引後3%で約33年で元本回収という目安）
- 営業利益率 10%以上
- 自己資本比率 50%以上
- 売上・EPS・BPSが長期で右肩上がり
- 配当方針が明確で、累進配当などの継続性がある
- PBRは2倍以下が目安
分散のルール
1社の減配や無配で全体が崩れないように、私は自分でルールを決めています。
| ルール | 基準 |
|---|---|
| 社数 | 最低30社以上（私は約75社） |
| 1社の配当割合 | 全体の3%以内 |
| 1業種の投資額 | 全体の20%以内 |
| ディフェンシブ対景気敏感 | 50%対50% |
ディフェンシブが40%しかなければもう少し増やす、1社の配当割合が5%を超えていればほかを増やす、という具合に、このツールの円グラフとバーを見て直しています。
YOC（取得価格で見た利回り）を見ている理由
ニュースで「この会社の配当利回りは3.5%」と言われているのは、今日買った場合の利回りです。
でも、何年か前の割安なときに買っていれば、自分の取得価格で見た利回りはもっと高いことがあります。これがYOC（Yield on Cost）です。
私の保有状況の紹介として一例を書くと、オリックス（8591）は取得価格2,156円、年間配当120円で、私のYOCは約5.56%です（2026年4月時点）。時価の利回りが2.2%でも、私が受け取っている水準は違うということになります。
YOCが低い会社は、買った時期が悪かったか、減配があったということです。このツールではポートフォリオ全体のYOCも表示されます。長く持って増配が続くとYOCは上がっていく。私はそこを楽しみにしています。
使い方の手順
- 「設定」タブを開きます。国内株だけ管理したい場合は「国内のみ」を選びます。
- 税引前と税引後の表示は、お好みで選んでいただいて大丈夫です。
- 証券会社はSBI証券か楽天証券を選びます。
- 「銘柄入力」タブに移ります。
- SBI証券のサイトで「口座管理」から「保有証券一覧」に進み、画面下の「CSVダウンロード」でファイルを保存します。
- 「CSV読込（SBI証券）」ボタンでそのファイルを読み込むと、保有分が一気に入力されます。
- 「管理シート」タブを開くと、保有資産額・配当利回り・年間配当金・業種別の割合が自動で表示されます。
手入力が必要なのは年間配当金だけです
CSVには配当金の情報が入っていないため、各社の年間配当金は「銘柄入力」タブで入力する必要があります。ただし主要な高配当の会社は200社以上の配当データを内蔵しているので、CSVを読み込んだ時点で自動で入ります。内蔵されていない会社だけ手入力してください。
入力したデータは画面左下の「データ書出」でファイルに保存できます。次からは「データ読込」で一度に戻せます。
株式分割があった会社は取得単価を直す
わかりやすい例を2つ書きます。
NTTは2023年7月に25分割をしました。分割前が取得単価3,750円・100株だったものは、分割後は取得単価150円・2,500株になります。CSVに3,750円のまま残っていると、取得金額が実際の25倍で計算されてしまいます。
三菱UFJは2024年10月に3分割をしています。取得単価約2,700円・100株が、分割後は約900円・300株です。こちらも古い単価のままだと損益の表示がおかしくなります。
損益が合わないと感じたら、まず株式分割を疑ってみてください。「銘柄入力」タブで取得単価と保有数を分割後の数値に直せば解決します。
ライトモードに切り替えられます
画面左下の「ライトモードに切替」で白背景になります。印刷したい方や明るい画面が好みの方はこちらをどうぞ。ダークモードにもワンクリックで戻せます。
私が高配当株を続けている5つの理由
- 持っているだけで配当金が入ってくる
- 売る必要がないので、下落の日もそこまで怖くない
- 配当金は予測しやすいので、将来の見通しが立てやすい
- 増配と会社の成長の両方で資産が育つ
- 誰かと競う必要がなく、買って持ち続けるだけでいい
まとめ
このツールは無料で、これからも使い続けていただけます。使ってみた感想やご要望は、この記事のコメントからお知らせいただけたら直していきます。
私はウォーレン・バフェットのやり方を真似して、良い会社を割安なときに買って長く持つ、決算は自分で読む、わからないものは買わない、と決めています。その管理を続けるための道具が、この一枚です。
専門家視点のチェックポイント
このツールは以下の4つの視点で安全性を確認しています。
セキュリティ
- 入力データはすべてお使いのブラウザ内にのみ保存されます。外部サーバーには一切送信されません。
- 悪意あるデータの注入（XSS攻撃）を防ぐ対策を実施済みです。
- 株価取得APIは読み取り専用で、ユーザーの保有情報は送信しません。
法務（景品表示法・金融商品取引法）
- 本ツールは投資助言ではありません。ポートフォリオの可視化・管理を目的としています。
- 「必ず儲かる」等の断定的な表現は含まれていません。
- 免責事項とプライバシーポリシーを設置済みです。
税務・NISA
- 配当金は税引前と税引後の切り替えに対応しています。
- 特定口座とNISA口座を分けて管理できます。
- 確定申告や税務判断は、各自の状況に応じてご確認ください。
配当データの正確性
- 主要高配当銘柄200銘柄以上の配当データを内蔵しています。
- データは予想値ベースのため、増配・減配・株式分割があった場合はズレが生じる可能性があります。
- 正確な配当金額は、各証券会社やIR情報でご確認の上、手動で修正してください。
※投資判断は必ずご自身の責任で行ってください。本ツールの利用により生じた損害について、運営者は一切の責任を負いません。
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50代から始めても、60代、70代で「あの時始めてよかった」と思える日が来ると、私は思っています。私は、買ったら売らないと決めました。配当金を信じて持ち続ける、というやり方です。
私はYouTubeもやっています。毎日夜9時からライブ配信をしていますので、よろしければ遊びに来てください。チャンネル登録はこちらから → https://www.youtube.com/@buffettkaoru
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このツールはSBI証券のCSVを読み込んで動きます。口座がないと表に何も入らないので、先に口座を作っておく必要があります。私はこの2社を使っていて、どちらも1株から買えるので、最初の1行を入れるまでの金額が小さく済みました。
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