【無料配布】高配当株ポートフォリオ管理シート｜初心者でも「見える化」で資産づくりができる理由

投資を始めたいけど、何から手をつければいいかわからない。そんな方のために、今日は私が使い続けているポートフォリオ管理シートを無料で公開します。

2種類のシートを無料配布します

① 私の実績ポートフォリオ（見本用）

私・バフェットかおるの実際の保有銘柄・取得単価・評価損益・業種割合がすべて入ったシートです。まずこちらを開いて、じっくり眺めてみてください。

② 空欄テンプレート（入力用）

見本を参考にしながら、自分の保有銘柄を入力して使うシートです。SBI証券・楽天証券のCSVに対応しています。

※リンクをクリックすると「コピーを作成しますか？」と表示されます。「コピーを作成」を押すと、あなた専用のシートがGoogleドライブに保存されます（他の人には見えません
）。

▼ バフェットかおるの見本ポートフォリオ（参考用・無料）
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1NHhIT1OLhfiA61OOvSjXw1GtAWLVRj9F/copy

▼ みなさまがこれから使う空欄テンプレート（入力用・無料）
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1iPQ2toQ7rSxioDeibU8M_T9y1sQQ1jrGWdP9spboBCo/copy

私のポートフォリオを「見本」として公開する理由

投資を始めるとき、いちばん難しいのは「完成形のイメージが持てないこと」です。

目標がぼんやりしていると、何を買えばいいかわからないし、どれくらい持てばいいかもわからない。でも「先に始めた人の実際のポートフォリオ」を見ることで、こういうことがわかります。

どんな業種に分散しているのか、取得単価と現在値の差がどれくらいあるのか、含み益がどのように積み上がっているのか、1つの銘柄がポートフォリオ全体に占める割合はどれくらいが適切なのか、長期で持ち続けるとどうなるのか。

数字で見ることで「なるほど、こういう感じで育てていくんだ」とリアルなイメージが持てます。教科書に書いてある「分散投資が大事」という言葉より、実際の数字を見たほう
がずっとわかりやすいです。

このシートで何がわかるか

今回公開するシートには、以下の情報が自動で表示されます。

保有資産額・損益 ― 今自分がいくら投資して、いくら増えているかが一目でわかります。含み益・含み損も自動計算されます。

配当利回り（時価・YOC） ― 時価利回りは「今の株価で買った場合の利回り」です。YOC（Yield on Cost）は「自分が実際に買った価格ベースの利回り」です。たとえば私のオリックスは時価利回りが2.2％ですが、取得価格ベースのYOCは5.56％あります。長く持ち続けていた自分へのご褒美のような数字です。

年間配当金 ― 1年間でいくら配当が入ってくるかが合計でわかります。月ごとの配当金グラフも自動で作られるので、「来月はいくら入ってくる」が見えます。

業種割合グラフ ― ディフェンシブ株と景気敏感株の割合がグラフで確認できます。どの業種が手薄か、どこを買い増せばバランスが整うかがすぐわかります。

配当金Top20 ― 配当金が多い銘柄の順位がわかります。1銘柄への依存度が高くなりすぎていないか（3%ルール）のチェックに使えます。

見える化することで得られるメリット

ポートフォリオを管理シートで見える化すると、こんな変化が起きます。

まず、暴落が怖くなくなります。株価が下がっても「配当金は変わらず入ってくる」「業種が分散しているから1銘柄が落ちても影響が小さい」ということが数字でわかるので、売りたい衝動が抑えられます。

次に、次に買うべき銘柄がわかります。業種割合グラフを見れば「食料品が手薄だから次は食料品セクターを買おう」という判断ができます。感情ではなく数字で行動できるようになります。

さらに、成長を実感できてモチベーションが続きます。配当金の合計が少しずつ増えていく様子をグラフで見ると「続けてきてよかった」という実感が湧きます。投資は長期戦なので、続けられることが何より大事です。

使い方 ― 4ステップ

STEP 1：まず見本シートを開いてみてください

上のリンクをクリックして「コピーを作成」を押すと、あなたのGoogleドライブに保存されます。まずは私のポートフォリオを眺めてみてください。業種の分散・含み益の積み上がり・配当金の合計を見て、「こういう感じで育てていくんだ」とイメージをつかんでください。

STEP 2：証券会社からCSVをダウンロードする

まず証券口座にログインして、CSVファイルをダウンロードします。

📌 SBI証券の場合

1. SBI証券にログインする
2. 上部メニューの「口座管理」をクリック
3. 「保有証券一覧」を開く
4. ページ下部の「CSVダウンロード」ボタンをクリック
5. ファイルが自動的にダウンロードされます（ファイル名：「kabushiki_tokutei_*****.csv」など）

📌 楽天証券の場合

1. 楽天証券にログインする
2. 「マイメニュー」から「保有株式一覧」を開く
3. 「CSVダウンロード」ボタンをクリック
4. ファイルが自動的にダウンロードされます

ダウンロードしたCSVファイルは「ダウンロード」フォルダに保存されます。場所を確認しておいてください。

STEP 3：Googleスプレッドシートにインポートする

ここが一番大事なSTEPです。丁寧に説明します。

ポイントは「貼り付け」ではなく、Googleスプレッドシートの「ファイル → インポート」機能を使うことです。
この方法なら文字化けせず、列ズレもなく、きれいに読み込めます。

（※どうしても「コピー＆ペースト」で進めたい方は、後述の「困ったときのQ&A Q1」をご覧ください）

手順①　テンプレートを開く

まず、上のリンクからテンプレートをあなたのGoogleドライブにコピーします。リンクをクリックすると「コピーを作成しますか？」という画面が出ます。「コピーを作成」ボタ
ンを押してください。

あなた専用のシートがGoogleドライブに保存されます。

手順②　「📋特定預り」シートを選ぶ

シートを開いたら、画面下部のタブから「📋特定預り」をクリックします。

※NISA口座の銘柄は「📋NISA成長」タブを使います。

手順③　「ファイル」→「インポート」を選ぶ

画面左上の「ファイル」メニューをクリック → メニューの中の「インポート」を選んでクリックします。

手順④　「アップロード」タブでCSVファイルを選ぶ

インポート画面が開いたら、「アップロード」タブをクリックします。

そして「デバイスのファイルを選択」ボタンをクリックするか、CSVファイルをそのままこの画面にドラッグ＆ドロップします。

さきほど証券会社からダウンロードしたCSVファイルを選んでください。

手順⑤　インポート設定を確認する

ファイルを選ぶと、「ファイルをインポート」という確認画面が出ます。以下のように設定してください：

– インポート場所：「現在のシートに追加」 を選ぶ（既存のシートに追加されます）
– 区切り文字の種類：「カンマ」 を選ぶ（CSVはカンマ区切りです）
– テキストを数値・日付・数式に変換する：「はい」 にチェック

設定が終わったら「データをインポート」ボタンをクリックします。

手順⑥　データが入ったか確認する

インポートが完了すると、シートに銘柄情報が自動で入力されています！

以下の列が入っていればOKです：

– 銘柄コード
– 銘柄名
– 保有株数
– 取得単価
– 評価額・評価損益

⚠️ インポート後の3つの確認ポイント

1. 現在値：CSVの取得時点の値です。最新の株価に手動で更新してください（または後述のGOOGLEFINANCE関数で自動化できます）
2. 配当金単価：CSVに含まれていません。各銘柄の年間配当金を手入力してください
3. 株式分割の銘柄：NTT（2023年7月25分割）・三菱UFJ（2024年10月3分割）などは取得単価がズレていることがあります。正しい数値に手動修正してください

STEP 4：「全体サマリー」で結果を確認する

入力が終わったら「📊全体サマリー」シートを開いてください。

評価額の合計・評価損益・損益率・口座別の内訳がすべて自動で表示されます。「📈グラフ」シートも自動で更新されます。

⚠️ 困ったときのQ&A（視聴者さんからのご質問まとめ）

2026年4月21日のライブ配信後、たくさんの方から熱心なご質問・ご指摘をいただきました。本当にありがとうございます🙏
ご不便をおかけした部分もあり、心よりお詫び申し上げます。特に多かったご質問にお答えします。

Q1. SBI証券CSVを「貼り付け」したら列がズレる

→ 基本は上記のSTEP 3「ファイル→インポート」方式をおすすめします。 こちらなら列ズレは起きません。

どうしてもコピー＆ペーストで使いたい場合は、以下の8列方式でお願いします：

手順：
1. CSVをExcelまたはGoogleスプレッドシートで開く
2. 以下の 「必要な8列」 だけを残し、それ以外の列（預り区分・売却注文中など）は削除
– 銘柄コード
– 銘柄名
– 保有株数
– 取得単価
– 現在値
– 取得金額（← ここが重要です！）
– 評価額
– 評価損益
3. 整理した8列をコピー
4. テンプレの「📋特定預り」シート、A4セルに貼り付け
5. 損益率(%)は自動計算されます

【安全版：5列方式】
どうしてもうまくいかない場合は、以下の5列だけ貼り付けて、残りは手入力する方法もあります：
– 銘柄コード / 銘柄名 / 保有株数 / 取得単価 / 現在値
– 「取得金額」「評価額」「評価損益」は手入力

この方法なら、どんな状況でも列ズレは発生しません。

Q2. 株価を自動で反映させる方法はありますか？

Googleスプレッドシートなら GOOGLEFINANCE関数 で自動取得できます。

基本形： E4セル（現在値）に以下を入力
=GOOGLEFINANCE(“東証:7203”, “price”)
これでトヨタ自動車（銘柄コード7203）の最新株価が自動取得できます。

応用形： 銘柄コードから自動取得
=IFERROR(GOOGLEFINANCE(“東証:”&A4, “price”), “取得不可”)
A4に銘柄コードを入れておけば、自動で現在値が入ります。「取得不可」と表示されれば、その銘柄はGOOGLEFINANCEで非対応です。

Q3. GOOGLEFINANCE関数がエラーになる

よくあるエラーと原因：

エラー1：#N/A → 銘柄コードに「東証:」が付いていない
– ✅ 正しい：=GOOGLEFINANCE(“東証:7203”, “price”)
– ❌ 間違い：=GOOGLEFINANCE(“7203”, “price”)

エラー2：#ERROR! → 引用符（”）が全角になっている
– 半角で入力し直してください

エラー3：一部銘柄だけ取得できない → 日本のETFやREITの一部はGOOGLEFINANCEで非対応です。その銘柄は手入力でお願いします。

Q4. 楽天証券でも使えますか？

はい、使えます。楽天証券のCSVもSTEP 3の「ファイル→インポート」方式で読み込めます。

楽天証券では列名が以下のように異なる場合がありますが、列の中身（値）は同じなので問題ありません：

┌────────────┬──────────┐
│ 楽天証券 │ テンプレ │
├────────────┼──────────┤
│ 銘柄 │ 銘柄名 │
├────────────┼──────────┤
│ 保有数量 │ 保有株数 │
├────────────┼──────────┤
│ 時価 │ 現在値 │
├────────────┼──────────┤
│ 時価評価額 │ 評価額 │
└────────────┴──────────┘

Q5. Excel版はありますか？

Googleスプレッドシートで作成していますが、Excelでも使えます（一部機能制限あり）。

Excelでの利用方法：
1. Googleスプレッドシートを開く
2. ファイル → ダウンロード → Microsoft Excel（.xlsx）
3. ダウンロードしたファイルをExcelで開く

Excel利用時の注意：
– ❌ GOOGLEFINANCE関数は使えません（株価は手入力）
– ✅ その他の計算式は正常に動作します

株価の自動取得を使いたい方は、Googleスプレッドシート版をおすすめします。

Q6. 売り注文中の銘柄があると列がズレます

「ファイル→インポート」方式（STEP 3）なら問題ありません。

コピー＆ペースト方式の場合、SBI証券CSVの「売却注文中」列を削除してから貼り付けてください（Q1の8列方式で「売却注文中」は削除対象になっています）。

Q7. 損益率(%)が計算されない

確認ポイント： I列（損益率%）のI4セルをクリックして、数式バーを確認してください。

正しくは次の式が入っています：
=IFERROR(H4/F4*100, “”)

もし空になっていたら、コピー＆ペースト時に計算式が上書きされた可能性があります。上記の式をI4に入力し直し、右下をドラッグしてI5以降にコピーしてください。

— よくある質問（その他）

Q. Googleアカウントを持っていません
Googleアカウントは無料で作れます。Gmailをお持ちであればそのままお使いいただけます。

Q. 入力したデータは他の人に見られますか？
いいえ。コピーしたシートはあなた専用のGoogleドライブに保存されます。あなたが共有しない限り、他の人には見えません。

Q. CSVを開いたら文字化けしました
SBI証券のCSVはShift-JIS形式です。メモ帳で開く際は文字コード「ANSI」を選んでください。ただし**「ファイル→インポート」方式なら文字化けしません**のでこちらをおすす
めします。

Q. まだ証券口座を持っていません
口座開設は無料です。このシートを使い始めるなら、まず口座開設が最初の一歩です。

ここから「高配当株投資ってどういうものなの？」をお話しします。ここを理解してからシートを使うと、数字の意味がずっとわかりやすくなります。

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高配当株投資とは何か

高配当株投資とは、配当金をたくさん出してくれる企業の株を長期で持ち続ける投資法です。株を売って儲けるのではなく、持っているだけで毎年配当金という「不労所得」が入ってくる仕組みです。

たとえば私の場合、今は年間配当金が約514万円あります。これは毎月約43万円が自動的に口座に振り込まれてくるイメージです。働かなくても入ってくるお金があるというのは、老後の不安をやわらげるうえで本当に大きな安心感につながります。

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高配当株には2種類ある

高配当株には大きく分けて「ディフェンシブ株」と「景気敏感株」の2種類があります。この違いを知っておくと、ポートフォリオのバランスがよく理解できます。

ディフェンシブ株とは

食料品・医薬品・通信・電気機器・陸運など、景気が悪くなっても需要がなくならない業種の株です。

お腹が空いたら食べるし、病気になったら薬を飲むし、スマホの通信は止められない。こういった「生活に欠かせないもの」を提供している企業は、景気が悪くても売上が大きく落ちません。

ディフェンシブ株の特徴はこうです。株価の成長はゆっくりです。でも暴落したときに下がりにくく、配当も安定して出続けることが多いです。老後の資産を守りながら配当を受け取り続けたい人に向いています。

景気敏感株とは

建設・銀行・商社・保険・海運など、景気が良くなると業績が伸び、景気が悪くなると落ちやすい業種の株です。

景気敏感株の特徴はこうです。景気が良いときは株価が大きく上がり、資産の成長を加速させてくれます。一方で暴落時は下がり幅も大きいです。怖く感じる場面もありますが、長く持ち続ければ回復することがほとんどです。

大切なのはこの2つをバランスよく持つことです

理想的なバランスは、ディフェンシブ50％・景気敏感50％です。

ディフェンシブだけだと資産の成長が遅い。景気敏感だけだと暴落時に精神的につらくなる。両方をバランスよく持つことで、暴落が来ても動揺せず、長期で資産を育てていくことができます。

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なぜ「長期・分散・配当金」が最強なのか

高配当株投資の3つの柱は「長期・分散・配当金」です。

長期とは、10年・20年という単位で持ち続けることです。株価は短期的に上がったり下がったりしますが、優良企業の株は長期では右肩上がりになることがほとんどです。暴落が来ても売らなければ損にはなりません。

分散とは、1つの銘柄に集中せず、多くの企業に少しずつ投資することです。30銘柄以上、理想は60〜80銘柄への分散が目安です。仮に1銘柄が無配転落しても、ポートフォリオ全体への影響はわずか数パーセントに抑えられます。

配当金とは、株を持っているだけで受け取れる収入です。株価が下がっても配当金が出続ける企業を選べば、暴落中も「配当金をもらいながら待てばいい」という気持ちで冷静でいられます。

この3つが組み合わさることで、インフレに負けない資産づくりができます。物価が上がっても、配当金と株価がともに成長していけば、購買力は落ちません。老後の生活費の不安を、自分年金という形で解決できるのが高配当株投資の最大のメリットです。

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最後に

投資の最初の一歩は本当に難しいです。私もそうでした。でも48歳から始めて、少しずつ積み上げてきた結果、今は年間514万円の配当金が入ってくるようになりました。

一気に増やそうとしなくていいんです。毎月少しずつ、良い銘柄を買い続けるだけでいい。でも「どんな感じで育っていくのかイメージできない」という最初の壁が一番高い。

だから私のポートフォリオを全部公開しました。見本を見ながら「なるほど、こういう感じか」とイメージをつかんで、ぜひあなた自身のシートを作り始めてみてください。

このシートが老後の不安を少しでも和らげる一助になれば、これ以上嬉しいことはありません。

チャンネル登録と高評価もぜひよろしくお願いします！毎晩9時からライブ配信もしています。

▶ バフェットかおる YouTube https://www.youtube.com/@buffettkaoru

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▼ 見本ポートフォリオはこちら https://docs.google.com/spreadsheets/d/1NHhIT1OLhfiA61OOvSjXw1GtAWLVRj9F/copy

▼ あなた用の空欄テンプレートはこちら https://docs.google.com/spreadsheets/d/1iPQ2toQ7rSxioDeibU8M_T9y1sQQ1jrGWdP9spboBCo/copy

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※本記事は投資助言ではありません。投資に関する最終判断はご自身の責任でお願いします。シート内のデータは作成日時点の情報です。株価・配当金は随時変動します。口座開設リンクはアフィリエイトリンクを含みます。

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