バフェットかおる

2026年3月の原油高は、ドル建てでは過去最高ではなく、円安のせいで円建てだけが歴史的な高値になった値上がりでした。家計は年3.6万円ほど重くなるという試算をもとに固定費を先に見直し、投資では値上げできる会社かどうかを決算で確かめました。50代の私の記録です。

新NISAの1800万円を5年で入れて10年置いた場合を年5%・7%・9%で試算しました。概算で約3240万円・約4050万円・約5100万円です。毎月の積立で3000万円を目指す年齢別の目安と、今の日本株がバブル期と数字でどう違うかもまとめました。

新NISAの枠が埋まった年に、特定口座の約20％課税を避けて来年まで待つべきか。税金は元本ではなく増えた分だけにかかります。私は生活費1年分の現金と10年置ける期間を先に決め、そのうえで毎月買う形にしました。2026年3月時点の数字で整理した記録です。

高配当と名前のつく1489の分配金利回りは2.64％、不動産の1343は4.90％でした。信託報酬は1489が年0.308％、1343が年0.1705％。名前と実際の数字は一致しません。1,000万円を年5％で30年持つ前提での費用差も計算しています。2026年9月16日時点。

1577（NF日本高配当70）とジャックスでは、配当の出方もリスクの取り方も違いました。利回りは約3.8%と約5%、信託報酬は年0.352%とゼロ。ジャックスの1株200円下限という配当方針と、株価が下がっている理由を調べ、私が1577を土台に置いたままにした理由を書きます。

2026年3月16日の日経平均急落で、私はブリヂストンと伊藤忠商事を各30株買い増しました。下がった理由は中東情勢と原油高で、会社の中身は変わっていません。その日に見ていた連続増配15社のPBRと配当利回りもまとめています。50代の私の記録です。

配当利回り3％を高いか低いかで見るのをやめました。KDDIは20期超の連続増配で、年6％の増配が続けば受け取る配当は10年で約1.8倍。ただしPBRは2倍を超えていたので、私は1社に寄せず30社以上に分けています。2026年3月時点の数字です。

2026年3月16日の日経平均急落で、監視リスト15社のうち私が買えたのはブリヂストン30株、伊藤忠商事30株、J-REIT1口だけでした。下落時に効くのは分析ではなく手元の現金です。当日のPBRと配当利回り、私が決めた投資余力の残し方を書いています。

ホルムズ海峡の封鎖が騒がれるたびに石油ショックが心配されますが、1973年は原油価格が約10倍、今回は約2倍。日本の石油備蓄も当時のほぼ皆無から8ヶ月近い体制に変わりました。過去の危機の株価下落と回復期間を並べ、50代の私が売らずに持ち続けると決めた理由を書きました。

全米の家計資産の約7割を55歳以上が持ち、日本でも同じ傾向が進んでいます。アメリカ約32.6万円、日本約15万円など世界4カ国の年金受給額と、日本の年代別の貯蓄データを並べました。50代の私が、年金に配当金を足す形で備えようと決めた理由も書いています。

株の利益が社会保険料に反映され、約20％の税金に約10％が上乗せされて実質3割負担になるという話が出ています。2026年10月時点ではまだ検討段階です。2014年に20％へ上がったとき何が起きたかを振り返り、50代の私が積み立てを止めないと決めた理由を書きました。

話した内容がそのまま広告に出てくる気がする。その原因を外から特定することはできず、しくみには諸説あります。ただ音声の収集で和解金が支払われた事例や、スマートテレビが0.5秒間隔で画面を取り込むACR機能は実際にありました。私が見直したスマホとテレビの設定をまとめます。