米国ETFポートフォリオ 全体概要
まず全体の合計から確認します。
保有資産評価額合計
- USD：256,893.94ドル
- JPY：約3,989万円（39,895,624円）
含み益（資産損益）
- USD：+42,566.00ドル
- JPY：+661万円（+6,610,499円）
各ETF 詳細解説
1️⃣ AGG（iシェアーズ コア 米国総合債券市場 ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 712株 |
| 取得単価 | 107.09ドル |
| 現在値 | 101.10ドル |
| 含み損益 | ▲4,264.88ドル（含み損） |
| 取得総額 | 約76,248ドル |
| 現在評価額 | 約71,983ドル |
| 全体比率 | 約28.0% |
どんなETF？ 米国の債券市場全体に投資するETFです。国債・社債・住宅ローン担保証券など約1万銘柄以上に分散投資しています。「株式の暴落時に値下がりしにくい」安全資産としての役割を持ちます。
- 利回り：約3.5〜4.5%（金利によって変動）
- 特徴：株式と逆相関になりやすく、ポートフォリオの安定剤
- 注意：金利が上がると価格が下がる性質があり、現在含み損の状態
2️⃣ HDV（iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 465株 |
| 取得単価 | 96.17ドル |
| 現在値 | 138.83ドル |
| 含み益 | +19,836.90ドル（含み益） |
| 取得総額 | 約44,719ドル |
| 現在評価額 | 約64,556ドル |
| 全体比率 | 約25.1% |
どんなETF？ 財務が健全で高配当な米国株約75銘柄に投資するETFです。
- 利回り：約3.5〜4.0%
- 主な投資先：エクソンモービル（石油）、ジョンソン＆ジョンソン（医薬品）、シェブロン（エネルギー）、アッヴィ（製薬）、ベライゾン（通信）など
- 特徴：景気に左右されにくい生活必需品・エネルギー・ヘルスケア系が多く、不況に強い
- +44%の大きな含み益が出ている優良保有銘柄
3️⃣ LQD（iシェアーズ iBoxx USD投資適格社債 ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 45株 |
| 取得単価 | 109.20ドル |
| 現在値 | 111.71ドル |
| 含み益 | +112.95ドル |
| 取得総額 | 約4,914ドル |
| 現在評価額 | 約5,027ドル |
| 全体比率 | 約2.0% |
どんなETF？ 信用格付けの高い（投資適格）米国社債に投資するETFです。
- 利回り：約4.5〜5.5%
- 主な投資先：アップル、マイクロソフト、JPモルガンなど大企業の社債
- 特徴：国債より利回りが高く、株式より安全性が高い中間的な位置づけ
- 保有額は小さくポートフォリオの補完的な役割
4️⃣ SPHY（ST SPDRポートフォリオ ハイイールド債 ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 39株 |
| 取得単価 | 23.79ドル |
| 現在値 | 23.74ドル |
| 含み損益 | ▲1.95ドル（ほぼトントン） |
| 取得総額 | 約928ドル |
| 現在評価額 | 約926ドル |
| 全体比率 | 約0.4% |
どんなETF？ 信用格付けが低め（ハイイールド＝高利回り）の社債に投資するETFです。
- 利回り：約7.0〜8.0%（高い！）
- 特徴：利回りは高いが、景気悪化時に値下がりリスクが高い。高リターン・高リスクの債券
- 保有額が少なく、試験的・補完的な位置づけ
5️⃣ SPYD（ST SPDRポートフォリオ S&P500高配当株式ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 1,241株 |
| 取得単価 | 39.55ドル（※画像では39/55と表記） |
| 現在値 | 47.76ドル |
| 含み益 | +10,188.61ドル |
| 取得総額 | 約49,081ドル |
| 現在評価額 | 約59,270ドル |
| 全体比率 | 約23.1% |
どんなETF？ S&P500の中から配当利回りが高い上位約80銘柄に投資するETFです。
- 利回り：約4.5〜5.0%
- 主な投資先：不動産（REIT）、金融、エネルギー、公益事業など
- 特徴：高配当株の王道ETF。HDVより配当利回りが高め。株価上昇と配当の両取りを狙える
- 1,241株と最大保有数で、ポートフォリオの中核
6️⃣ VCLT（バンガード 米国長期社債 ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 13株 |
| 取得単価 | 76.66ドル |
| 現在値 | 77.29ドル |
| 含み益 | +8.19ドル |
| 取得総額 | 約997ドル |
| 現在評価額 | 約1,005ドル |
| 全体比率 | 約0.4% |
どんなETF？ 残存期間10年以上の長期米国社債に投資するETFです。
- 利回り：約5.0〜5.5%
- 特徴：長期債券のため金利変動の影響を大きく受ける。金利が下がると価格が大きく上がる可能性がある
- 少量保有で、金利低下局面での値上がり益を狙った保有と思われます
7️⃣ VT（バンガード トータル ワールド ストック ETF）
| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 保有数 | 369株 |
| 取得単価 | 101.43ドル |
| 現在値 | 146.65ドル |
| 含み益 | +16,686.18ドル |
| 取得総額 | 約37,428ドル |
| 現在評価額 | 約54,114ドル |
| 全体比率 | 約21.1% |
どんなETF？ 世界約9,000銘柄以上に分散投資するETFです。米国だけでなく日本・欧州・新興国も含む「世界全部」です。
- 利回り：約2.0〜2.5%（低め）
- 主な投資先：アップル、マイクロソフト、エヌビディア、アマゾン、グーグルなど世界中の大企業
- 特徴：これ1本で全世界に分散できる究極の分散投資ETF。配当は低めだが長期での資産成長を期待
- +44%の大きな含み益が出ている
ポートフォリオ全体の構成比
| ETF | 種類 | 評価額（概算USD） | 全体比率 |
|---|---|---|---|
| AGG | 総合債券 | 約71,983 | 約28.0% |
| HDV | 米国高配当株 | 約64,556 | 約25.1% |
| SPYD | S&P500高配当 | 約59,270 | 約23.1% |
| VT | 全世界株式 | 約54,114 | 約21.1% |
| LQD | 投資適格社債 | 約5,027 | 約2.0% |
| SPHY | ハイイールド債 | 約926 | 約0.4% |
| VCLT | 長期社債 | 約1,005 | 約0.4% |
| 合計 | 約256,881 | 100% |
初心者向けひとことまとめ
このポートフォリオは**「高配当株ETF（HDV・SPYD）＋全世界株（VT）＋債券（AGG・LQD）」**のバランス型です。
- 毎月配当をもらいながら（HDV・SPYD・AGG）
- 世界経済の成長にも乗り（VT）
- 株式暴落時のクッションも持っている（AGG・LQD）
含み益の大きな3銘柄（HDV・SPYD・VT）が全体を牽引しており、AGGの含み損をカバーして余りある非常に健全な構成です。 日本の高配当株ポートフォリオとこの米国ETFを組み合わせることで、為替リスク分散と収益の安定化が図られています。
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