【2024年最新】eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）オルカンで資産を成長させる7つの秘訣！

へそくりの2000万円を抱えて、投資を始めたのが49才で、失敗はできない年齢だったので慎重に慎重に計画を立て、eMaxis SLIM全世界株オールカントリー(オルカン)か、S＆P500インデックスファンドか迷い、S＆P500インデックスファンドで積立投資を旧NISAと特定口座で始めました。eMaxis SLIM全世界株オールカントリー(オルカン)も、S＆P500インデックスファンドも、グラフを見ると同じ推移ですし、中身は変わらないので、同じです。S＆P500インデックスファンドでは全米しかカバーしてないと思う人や、これからはインドが伸びると思う人は、オルカンがいいと思います。

さらに、日本の国債を買ったことをきっかけに、米国債ETFのAGGを少しづつ購入しながら、毎月配当金が入るようになってからは、米国株ETFのSPYD.HDVを買い始め3000万円～4000万円に増えてからは、日本の高配当株を少しずつ積み立てるようになり、現在は、毎月30万円の配当金が入るようになりました。

50代という年齢もあり、積立投資はやめて、NISAでは成長投資枠を使い、残りは特定口座で運用し、確定申告で配当金控除と外国税額控除を利用して取られた税金を取り返しています。

eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）オルカン

オルカンは、初心者や慎重な人に扱いやすいインデックスファンドです。

世界中の株式に分散投資が可能で、世界経済の成長を取り込み長期投資に適した低コストで平均的な利回りが9.52％です。

福利の計算式で9％で5年間運用すると2000万円は3130万円になります。5年前の1ドルは約100円だったので、今の約150円の円安で計算すると、3130万円の1.5倍、4700万円です。

たった5年で5000万円弱の富裕層の仲間入りです。

注意点

市場の暴落リスク

リーマンショックや世界大恐慌のような暴落時には、ファンド価値が大幅に下落する可能性があります。

過去のデータによれば、58%の価値減少が発生したこともあります。

長期投資の覚悟

株価が大きく下落した時は、恐怖や不安から狼狽売りしてはいけません。

長期的な成長を見込んでじっと耐え、何もしないことが重要で、15年～20年のスパンで世界経済は必ず回復しています。

分散投資の限界

オルカンは世界中の多くの国と業種にまたがって投資していますが、全世界的な市場の危機には分散投資の効果も限界があります。全体市場の動向に左右されるため、地政学的なリスクや世界的な経済危機の影響を受けやすいです。

為替リスク

投資対象が全世界にわたるため、為替変動の影響を受けるので、日本円と対象国の通貨との間で大きな変動があった場合、それがリターンに影響を及ぼすことがあります。

税金の影響

海外投資を行うため、源泉徴収税や外国税額控除など、税務上の取り扱いに注意が必要です。適切な確定申告を行うことで、税金の負担を適正に保つことが可能です。

これらの点に注意しながら、オルカンへの投資を行うことで、全世界の株式市場の成長を利用した投資戦略が可能です。投資の際はこれらのリスクを理解し、自己の責任のもとで行うことが大切です。

手数料

手数料は年0.0968％（税込）と非常に低く設定されており、コストを最小限に抑えながら投資が可能です。

ファンドの特徴

全世界の先進国及び新興国市場に上場する株式に幅広く投資しており、ファンドの基準となるのはMSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスで、世界約50カ国以上、約3,000銘柄に投資しています。

分散投資

多くの国と業種にまたがる広範な分散投資により、リスクを軽減します。

積立投資に適している

低コストであること、分散投資が可能であることから、長期的な積立投資に適しています。

取扱い易さ

多くの証券会社で取り扱いがあり、ネットで簡単に購入・管理ができます。

このファンドは特に投資初心者にとって、全世界の株式市場に分散投資することでリスクを管理しつつ、国際的な成長の恩恵を受けることが可能です。これにより、初めての投資家でも始めやすい選択肢となっています。

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