「老後の経済的不安から開放されたい」
「夫から自立したい」
そう願って私は48才からインデックス投資を始めました。その本質は何でしょうか？実は、お金持ちになることは単なる結果にすぎません。
真のゴールは「自立」であり、依存関係から脱却することです。
このブログでは、3000億円を運用するプロ投資家・奥野一成氏の知見をもとに、本当の豊かさとは何か、そしてそれを手に入れるためにどう行動すべきかを解説します。
「お金があれば自立できるというのは、逆説的に言えば、お金がないと自立できないと言っているのと同じです。そんなのって幸せですか？」
お金持ちになる2つの方法
お金とは何でしょうか？それは単なる数字ではなく、「感謝」の現れなんです。誰かが「ありがとう」と思うって、その対価としてお金が発生する、つまり、お金持ちになるには、この「ありがとう」をたくさん集める必要があるのです。
論理的に考えると、お金持ちになるには2つの方法しかありません
① 感謝してもらえる「自分」になる
自分自身が価値を生み出し、多くの人から「ありがとう」と言われるようになること。人の役にたつことや、多くの人を笑顔にすることで評価され、その対価としてお金をもらうことができるからです。これは直接的な価値提供です。
② 感謝を集めるこ会社に投資する
感謝を集める企業に投資すると、その企業から、お金を投資してくれて「ありがとう」と配当金が届きます。
これが株式投資の本質です。例えば、コカ・コーラの株を持つということは、世界中の人々が「ありがとう」と言って支払うお金の一部が、自分に還元される仕組みの一部になるということです。
投資の世界では、ウォーレン・バフェットのように、「売らなくていい会社しか買わない」という考え方が重要です。バフェットは1980年代からコカ・コーラの株を一株も売らずに持ち続けています。なぜなら、その価値が長期的に上がり続けることを確信しているからです。
私たちが生きている残り50年くらいの間にスーパーからコーラが消えたり、レストランのメニューからコーラが消えることはないのと一緒で、普遍的な価値が出来上がっているのです。
価値あるものへの投資
儲かる企業には、儲かる「構造」があります。一時的な流行やブームではなく、長期にわたって価値を提供し続けられる構造を持っています。その構造を見極めるには、以下の3つの要素を考える必要があります
① 付加価値
その商品やサービスが、人々にとって本当に価値があるかどうか。また、時代とともにその価値がどう変化するかを見極める必要があります。例えば、かつての扇風機メーカーが「昔から扇風機を作ってきたから、これからも同じものを作り続ける」と言っても、時代の変化に対応できずに価値を失っていくでしょう。ダイソンの扇風機が出てきた途端、安く売りさばかれてしまいます。
② 長期的視点
その事業や投資先が、不可逆的な時代の大きな流れに沿っているかどうか。例えば、世界人口が80億人から90億人に増加し、中産階級が拡大するという流れは止められません。このような長期潮流に沿った事業は、自然と成長していく可能性が高いのです。人口が増え続けることで必要になるものへの投資も考えられます。
③ 競争
「人に勝てるか」という視点も大事で、どれだけ付加価値があっても、競争が激しい分野では利益を上げ続けるのは難しいものです。コカ・コーラのように「コカ・コーラに勝とうとして買った炭酸飲料がない」ほどの圧倒的な強さを持つことができれば、長期的な成長が期待できます。
「構造的に強靭な企業は、自分が何も売買しなくても、ただ持っているだけで価値が上がり続けます」（ウォーレン・バフェットのコカ・コーラやマクドナルド理論）
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自分が最大の資産
最大の資産は「自分自身」です。特に若ければ若いほど、これから何十年も生きることを考えると、自分という資産の価値は計り知れません。
たとえば50代60代であっても人生100年時代を迎えてしまった今、自分という資産の価値を高めることで、これからの何十年もの間に得られる収入は、今持っている数千万円の貯金よりもはるかに大きな価値になります。
だから興味があったらやってみるっていう勇気が必要で、自分の才能を活かし、人から感謝される自分になるための投資は、最も確実なリターンをもたらすでしょう。
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仕組み化
ビジネスでも投資でも、感謝が集まる仕組みがあるかどうかが成功の鍵です。一時的な人気や流行りで終わるのではなく、構造的に価値を提供し続けられる仕組みを作ることが重要です。
競争優位性を高めるための戦略として、以下のアプローチが有効です
① 複数の軸を持つ
一つの分野だけでなく、複数の分野でそれぞれトップ20〜25％に入ることで、全体としての競争率が下がります。ってことでCAと投資で頑張ってますが稼げていない私の存在は悪い事例です。
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② お客様の声
求められているものに柔軟に対応し、自分の形を変えていける柔軟性を持つことで、時代の変化に対応し続けることができます。
③ ファーストペンギンになる
誰も挑戦していない新しい分野に最初に足を踏み入れることで、そのポジションを確立できます。競争の少ない青い海を見つけることが重要です。
定期的に（例えば3年に1回）自分の強みや提供している価値を見直し、書き出してみることで、自分の進むべき方向性を明確にすることができます。この習慣は、自分自身への投資戦略を練る上でも、株式投資を行う上でも役立ちます。
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自立とは
お金持ちになることの本当の目的は「自立」です。親や会社、国などに依存せず、自分自身でコントロールできる人生を送ることこそが、自立です。
そのためには、「自分ポートフォリオ理論」が重要になります。
① 自分という資産（ありがとうを集める自分）
② 企業という資産（ありがとうを集めてくる企業に投資する）
この2つをバランスよく持つことで、経済的自立に近づくことができます。自分が人生の主役となり、価値ある企業に投資する。この相乗効果によって、より大きな価値を生み出すことができます。
「自立した人間とは、自由を手に入れた人」
まとめ
投資とは、単なるお金の運用ではありません。それは世の中で必要とされる「価値」に参加することです。自分自身への投資も、企業への投資も、本質は同じで、感謝がが集まる仕組みに参加するということです。
世の中に必要とされるものには普遍的な価値があり、そこに投資することで長期的な成長が期待できます。同時に、自分自身を磨き、時代の流れに適応することで、より大きな「ありがとう」を集めることができるでしょう。
新しいNISAやiDeCoなどの制度も重要ですが、それ以上に大切なのは「何に投資するか」という視点です。短期的なトレンドに流されるのではなく、3つの要素（価値のあるもの・長期的視点・優位性）をしっかりと分析し、本質的な価値のあるものに投資していきましょう。
投資は単なる金儲けの手段ではなく、世の中の価値創造に参加する方法です。あなたも今日から、自分自身と価値ある企業に投資を始めてみませんか？
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