この記事は、いつか必ずやってくるAIバブルについて書いています。
この記事を読むと、繰り返される金融市場の歴史がわかります。
ITバブルやリーマンショック、そしてコロナショックといった過去の大規模な経済イベントを振り返り、その原因と結果を分析することで、今後予想されるAIバブルの特徴を見抜く手がかりを得ることができます。
AIバブルの原因を、過去の暴落の原因と結果、そして株価の推移から、AIバブルに備えて投資家が取るべき対策がわかります。
NVIDIAやMSCIなどの有名なAI関連企業の株価の高騰ニュースを交えながら、AIバブルの原因を7つ挙げ、過去の暴落の原因と結果、そしてその後の株価の推移についても詳しく説明します。
そして私たちが行うべきAIバブルに備えた対策についても考察します。
AIバブルの原因
①技術革新の急速な進展
AI技術の開発のスピードは目を見張るものがあります。
多くの会社が新しいAI製品やサービスを次々と発表し、それによって投資家たちが期待を持つようになります。
NVIDIA
AIチップの開発で大きな進展を見せ、株価が急上昇しています。
②大量の資金流入
投資家は、特にベンチャーキャピタルや大きな投資機関は、たくさんのお金をAIに関係する新しい会社に投資し、その会社の価値がどんどん上がっています。
MSCI
AI技術を活用したインデックス作成により、投資家の注目を集めています。
③メディアの過剰報道
新聞やテレビなどのメディアがAIについて大げさに報道するので、多くの人がAIに興味を持ち、投資ブームが起きています。
SNS
AI企業の業績や将来性を取り上げ、投資家の関心を煽っています。
④政府の政策支援
政府がAIの開発を助けるための政策を作り、AI産業全体が成長するように後押ししています。
中国政府
AI研究開発への投資を増やし、AIスタートアップ企業の成長を促進しています。
⑤企業の過大評価
AI関連の会社の業績や将来の可能性が実際よりも高く評価され、株価が本当の価値以上に上がっていて、投資家たちはAIの力を過信し、AI技術がすべてを解決すると思い込み、市場全体が楽観的になり始めています。
OpenAI
OpenAIのような企業が過大評価されることで株価が急騰しています。
⑥AI技術の誤解と期待
AIの能力や限界を正しく理解しないため、AIがすべてをできると思い込み、投資が過熱します。AI技術が万能であるとの誤解が広がっています。
⑦競争の激化
AIに関する会社同士の競争が激しくなり、無理に会社を大きくしたり他の会社を買収したり、新しい会社が次々と上場し、それによって投資家たちの期待がさらに高まり、市場全体にリスクが増えます。
AlphabetやAmazon
AI分野での競争を激化させています。
また日本のように金利が低い状態が続くと、投資家たちがリスクの高いAI関連の株にお金を投じるようになると、リスクを取ってでも高いリターンを求める投資が増えていきます。
AIバブルに向けての対策
AIバブルが現実のものとなる可能性は高いですが、その原因をしっかりと理解することで、過去の教訓を活かして冷静な投資判断を下すことができます。
分散投資と長期的な視点
オルカン投資と国債投資
オルカン投資は世界中の会社に少しずつ投資する方法で、どこか一つの市場が悪くなっても全体の損失を減らせます。
また、国債は政府が発行するため、比較的安全な投資先で、分散して投資することで、リスクを抑えることができます。
長期的な視点
株価が下がっても、すぐに売ってしまわずに15年くらい長く持ち続けると、また元の値段に戻るので、短い間での変動に焦らず、長い目で見ましょう。
定期的な見直しと現金の確保
定期的なリバランス
株が増えすぎた場合は一部を売って他の資産に振り分けることで、元のバランスに戻していくことを定期的に行うことが大切です。
現金比率を高める
市場が上がっているときは、一部のお金を現金で持っておき、市場が下がったときに、その現金で新しい投資をするチャンスが増やします。
銘柄選びとインデックスファンドへの投資
銘柄選び
高配当株や日用品、医療関連の株は、景気が悪くなっても比較的安定しているので、これらを選ぶことで、リスクを減らせます。
インデックスファンドへの投資
個別の会社に投資するのではなく、市場全体に投資するインデックスファンドを選び、特定の会社が悪くなっても影響を少なくします。
情報収集
常に新しい投資の知識を身につけ、経済や市場の動きについて学び続けることで、冷静な判断ができるようになります。
現在の市場動向
2024年5月24日付の経済新聞では、ウォール街の動向や各種指標に関する最新の情報が報じられています。
ニューヨーク株式市場は依然として不安定な状況にあり、各企業の業績や経済指標が注目されていて、米国のインフレ率や金利動向は市場に大きな影響を与えており、投資家はこれらの要素を注視する必要があります。
現在の市場の動きを把握するとともに、長期的な視点が大事です。
バブルのような大きな経済イベントに備える必要があります。
ポートフォリオの多様化
ポートフォリオを多様化することで、一部の市場が暴落しても全体のリスクを軽減でき、異なる業種や地域に分散投資を行い、一つのセクターに偏らないように注意しましょう。
投資戦略
景気が後退した時にも安定した収益を期待できる日用品などの銘柄を選びましょう。
高配当株や消費財、医療セクターの銘柄は、経済の変動に対して比較的安定しています。
インデックスファンドへの投資
個別株ではなく、インデックスファンドに投資することで、市場全体の成長に連動し、個別リスクを軽減でき、市場全体の恩恵を受けることができます。
リスク管理
自分のリスク許容度を理解し、それに応じた投資額を設定することで、過度なリスクを取らないようにして、資産が一時的に減少しても耐えられるポートフォリオを作りましょう。
定期的な市場動向のチェック
インフレ率や金利動向といった経済指標を定期的にチェックし、適切なタイミングでの投資判断を行いましょう。
日経新聞によると、2024年5月24日の市場ではニューヨーク株式市場が不安定な動きを見せており、インフレや金利動向に対する懸念が続いています。
米国の下期における経済見通しに対する不安が影響しています。
インフレ
インフレ率が高止まりする中、FRBの金利引き上げが続く可能性があります。
株式市場は引き続きボラティリティが高い状況が予想されます。
金利政策の影響
高金利環境が続くと、企業の借入コストが上昇し、業績に影響を与える可能性があります。
キャッシュフローが重要なテクノロジー企業にとってはリスクとなるでしょう。
15年以上の長期投資であれば、市場の回復を見込むことができるので、市場が過熱していると感じた場合、現金比率を高めておくことで、暴落時に買い増しのチャンスを得ることができます。
まとめ
AIバブルが現実のものとなる可能性は高いですが、その原因をしっかりと理解することで、過去の教訓を活かして冷静な投資ができます。
ITバブルやリーマンショック、コロナショックのような過去の暴落を振り返り、投資家としてのリスク管理を徹底することが重要で、歴史を学び、暴落に備えましょう。
現在の市場動向を注視し、インフレ率や金利動向といった経済指標を定期的にチェックし、長期的な視点での資産運用を行い、リスク管理をしていきましょう。
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